Fraude financeira: descubra estratégias eficientes para tornar sua empresa mais segura

Triângulo amarelo com um sinal de exclamação, representando um alerta à fraude financeira. Ao fundo, notas de dinheiro cobrem a mesa.

O avanço das transações financeiras digitais no Brasil e a praticidade dos pagamentos instantâneos trouxeram novos desafios, como o crescimento da fraude financeira. Com táticas cada vez mais elaboradas, golpistas têm se aproveitado da popularidade dessas ferramentas para enganar usuários desatentos.

Nesse cenário, entender os diferentes tipos de fraudes e como elas ocorrem no ambiente digital tornou-se essencial para proteger a empresa e as informações pessoais dos clientes. A seguir, confira orientações práticas para ajudar você a superar os desafios de segurança que surgem constantemente!

O que é uma fraude financeira?

A fraude financeira acontece quando os dados de uma pessoa são utilizados por criminosos sem o seu conhecimento para obter ganhos de maneira ilícita. Dessa forma, pode haver invasões a contas bancárias, falsificação de documentos, transferências de dinheiro e outras operações, causando prejuízo para a vítima.

Para conseguir essas informações, os fraudadores costumam burlar os sistemas de segurança de instituições financeiras, hackear dispositivos ou mesmo roubar documentos impressos. Contudo, a maioria dos casos envolve transações digitais, como o Pix.

Tipos de fraudes financeiras

Existem vários tipos de fraudes, que podem causar sérios danos às finanças e à reputação de pessoas físicas e jurídicas. Os mais comuns são relacionados às operações bancárias e ao uso de cartões de crédito e débito. Alguns exemplos são os pedidos de empréstimos indevidos e as clonagens de cartões.

Alguns casos extremos incluem lavagem de dinheiro, esquemas de pirâmide e golpes de investimento. Por isso, é fundamental atentar-se às movimentações suspeitas e adotar técnicas eficientes de prevenção de fraudes.   

Fraudes financeiras mais comuns

No Brasil, a fraude financeira mais comum acontece nas transações via Pix. Em muitas situações, os criminosos manipulam as vítimas para que forneçam informações pessoais ou enviam links falsos solicitando atualizações cadastrais.

Também podem ocorrer invasões a contas bancárias e vazamentos de dados cadastrais. Há ainda a criação de páginas falsas — semelhantes às dos bancos —, utilizadas para enganar os usuários e roubar informações. Logo, é essencial adotar um bom sistema antifraude para Pix.

Impactos das fraudes financeiras para empresas

Para as empresas, os impactos causados pela fraude financeira podem ser significativos. Além das perdas financeiras, há o dano à imagem da instituição frente ao mercado, incluindo clientes, parceiros, fornecedores e concorrentes.

Em casos extremos, podem ocorrer problemas legais, acarretando processos e multas. Por fim, as fraudes também acabam trazendo danos emocionais a toda a equipe, tanto funcionários quanto gestores.

Como prevenir fraudes financeiras?

Felizmente, é possível evitar as fraudes adotando medidas de segurança simples. Elas englobam estratégias que vão desde a conscientização dos colaboradores até o uso de inteligência artificial. Veja alguns exemplos logo abaixo.

Conscientize a equipe

Antes de implementar novas ações e ferramentas, é preciso que toda a equipe esteja engajada em manter a segurança. Nesse sentido, é primordial treinar os funcionários, trazendo conhecimentos financeiros básicos e ensinando-os como agir em casos de suspeitas de fraudes.

Tenha políticas de segurança claras

As políticas de segurança também devem fazer parte da cultura da empresa. Elas precisam ser claras e estar disponíveis para colaboradores e clientes, incentivando-os a denunciar comportamentos duvidosos.

Mantenha um canal de denúncias ativo

Manter um canal de denúncias ativo facilita a comunicação e motiva os clientes a entrarem em contato caso se sintam lesados. Além disso, incentiva o comportamento ético de funcionários e fornecedores, intimidando ações ilícitas.

Utilize sistemas antifraudes

Os sistemas antifraudes bancários são ferramentas tecnológicas que avaliam as transações e identificam anomalias. Geralmente, contam com o uso de inteligência artificial para calcular o risco de cada operação, bloquear ações fora do padrão, emitir alertas, entre outros recursos.

Atualmente, existem diversas ferramentas modernas e, inclusive, configuradas para as transações por Pix. O Corner PSTI da CMSW, por exemplo, conta com um sistema antifraude específico para Pix, que traz tudo o que você precisa para garantir a segurança dos seus clientes.

Faça um monitoramento constante

Essa é mais uma medida importante que ajuda a evitar as fraudes no Pix e em outros tipos de operações. Ao monitorar as atividades da sua empresa com frequência, você é capaz de detectar padrões de comportamento atípicos e bloqueá-los imediatamente.

O monitoramento requer o uso de tecnologia avançada, além de uma equipe treinada e pronta para agir com rapidez. Pensando nisso, contrate soluções eficazes, com funções personalizáveis e fáceis de utilizar.

Adote a autenticação multifatorial

A autenticação multifatorial (AMF) ajuda a proteger as contas dos clientes de acessos não autorizados. Isso porque, além das senhas, o usuário utilizará códigos e até biometria para comprovar sua identidade.

Atualize os sistemas de segurança periodicamente

Assim como a tecnologia avança, novas fraudes surgem a todo momento. Por isso, é crucial atualizar os sistemas de segurança periodicamente. Lembrando que softwares desatualizados podem ser identificados com facilidade por criminosos, que irão explorar esse ponto fraco.  

Conheça o sistema antifraude da CMSW!

Agora que você já sabe como evitar a fraude financeira em sua empresa, que tal conhecer a melhor ferramenta do mercado para proteger clientes e colaboradores? Entre em contato e conheça o sistema antifraude da CMSW! Temos um time de experts prontos para criar um projeto personalizado para o seu negócio!

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