Entenda o que é o arranjo Pix e quais são suas principais regras
agosto 2024 | por CMSWEntenda o que é e como funciona o sistema antifraude
![Mãos digitando no teclado de um notebook. Na foto, aparecem desenhos de cadeados digitais, representando o sistema antifraude.](https://cmsw.com/wp-content/uploads/2024/05/sistema-antifraude.jpg)
Com o avanço da tecnologia, as negociações digitais se tornam cada vez mais comuns, o que também aumenta os riscos de golpes. Contudo, é possível proteger os dados sensíveis de empresas e clientes utilizando um sistema antifraude. Veja mais detalhes sobre o assunto a seguir!
O que é um sistema antifraude?
O sistema antifraude é um conjunto de ferramentas e tecnologias utilizado para aumentar a proteção das transações financeiras digitais. Por meio de inteligência artificial, é possível identificar e bloquear atividades fraudulentas, como roubo de identidade, compras ilegítimas, clonagem de cartões, entre outras.
Para isso, as soluções antifraudes contam com mecanismos avançados de análise, que cruzam informações e detectam atividades suspeitas. Elas podem ser implantadas em empresas de diversos setores, incluindo bancos, corretoras, comércios eletrônicos e fintechs, garantindo a legitimidade e confiabilidade das operações.
Qual é a importância de implementar esse sistema?
Ao implantar um sistema antifraude, você aumenta a segurança do negócio, evitando perdas financeiras. As ferramentas também impedem que informações de usuários fiquem expostas, o que aumenta a credibilidade da empresa.
Além de tornar as transações seguras, o antifraude ajuda a instituição a cumprir regulamentos, como a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD), que regula a privacidade e o uso de dados pessoais no Brasil. Dessa forma, você evita multas e outras penalidades.
Características de um bom sistema antifraude
No momento de selecionar o sistema antifraude, é importante verificar se a solução atende às necessidades da empresa. Assim, identifique os pontos que considera cruciais nas operações rotineiras, como:
- eficácia comprovada: o sistema deve ter um histórico de alta precisão na identificação e bloqueio de fraudes. Isso ajuda a minimizar perdas e proteger a instituição de forma eficaz;
- facilidade de implantação e uso: a ferramenta deve ser fácil de implementar e utilizar. Assim, você garante uma rápida integração à infraestrutura da instituição;
- flexibilidade e personalização: o antifraude deve ser personalizável para atender às necessidades específicas da instituição. Isso permite a configuração de regras, parâmetros e mensagens de alerta conforme o perfil de risco e as características da base de clientes;
- suporte técnico qualificado: o fornecedor do sistema deve oferecer suporte técnico de qualidade, sempre disponível para auxiliar na implementação, utilização e resolução de problemas. Isso garante a tranquilidade da instituição e otimiza o desempenho do sistema.
Tipos de fraudes mais comuns
São muitos os tipos de fraudes que comprometem a segurança das operações. Do roubo de identidade ao financiamento do terrorismo, são inúmeras as tentativas de crimes online que podem ser identificadas. No entanto, é possível se precaver conhecendo os principais golpes aplicados nas transações corriqueiras, como o Pix.
- vazamento de dados: uso de informações pessoais obtidas ilegalmente;
- invasão de conta: acesso não autorizado à conta do usuário;
- engenharia social: estratégias que induzem os usuários a enviar dados confidenciais;
- falsa atualização cadastral: envio de mensagens com links falsos, solicitando atualização de dados;
- golpe com o robô do Pix: promessas de rendimentos altos em troca de transferências por Pix para uma conta desconhecida.
Principais métodos antifraudes
Além de compreender como funciona o sistema antifraude, é interessante conhecer os métodos mais utilizados. Geralmente, eles incluem uma combinação de medidas técnicas e procedimentos de segurança.
- machine learning: algoritmos que analisam padrões fraudulentos com base em um grande conjunto de dados. Com o tempo, utilizam essas informações coletadas para aprender e evoluir;
- criptografia: proteção dos dados durante transmissão e armazenamento. Garante que apenas os destinatários autorizados possam acessá-los;
- monitoramento em tempo real: sistemas que identificam transações suspeitas no momento da ocorrência. Ao fazer isso, enviam alertas para a revisão manual ou o bloqueio imediato;
- análise comportamental: utiliza algoritmos para analisar padrões de transações e detectar atividades suspeitas. Os exemplos mais comuns incluem gastos fora do padrão do cliente ou tentativas de transações repetidas;
- atualizações e patches de segurança: mantêm todos os sistemas e aplicativos relacionados ao Pix atualizados com os últimos patches. Isso ajuda a evitar possíveis falhas na segurança.
Reforce a segurança nas transações via Pix com as soluções da C&M Software
A C&M Software traz soluções inovadoras de antifraude para Pix. A ferramenta Orange Finder conta com recursos avançados, perfeitos para reforçar a segurança de qualquer transação. Entre os benefícios que oferece, é possível destacar:
- proteção inigualável contra fraudes no Pix: garanta a segurança das transações via Pix de sua instituição e minimize drasticamente as perdas financeiras por fraude;
- redução significativa de perdas: proteja seus recursos e fortaleça a lucratividade do seu negócio. Assim, você evita prejuízos causados por transações fraudulentas;
- experiência do cliente excepcional: ofereça um ambiente seguro, confiável e tranquilo para realizar transações por Pix. Isso aumenta a satisfação e fidelização dos clientes;
- fortalecimento da reputação da instituição: construa uma imagem sólida e confiável no mercado. Dessa forma, você atrai novos clientes e impulsiona o crescimento do negócio;
- conformidade regulatória garantida: atenda às exigências do Banco Central do Brasil e evite sanções regulatórias. Isso demonstra compromisso com o cliente.
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