Existe Pix na Europa? Conheça o cenário dos pagamentos instantâneos no continente europeu
novembro 2024 | por Juliana GomesSaiba como funciona o factoring para pequenas empresas
O factoring para pequenas empresas é um tipo de fomento que pode mudar a realidade do negócio. Essa estratégia de capitalização possibilita uma boa reserva de recursos e um fluxo de caixa balanceado, aumentando o poder de negociação. A seguir, conheça melhor o assunto!
O que é factoring para pequenas empresas e como funciona?
Conhecido também como fomento mercantil, o factoring é uma modalidade de adiantamento de crédito para empreendedores. Com isso, pequenas e médias empresas obtêm um valor à vista que pode ser utilizado para diversas finalidades.
Na prática, é concedida uma antecipação de recebíveis, caracterizada pela aquisição de direitos creditórios mediante a cobrança de taxas e juros. Como não se trata de um financiamento, a operação é realizada por agências de fomento em vez de instituições financeiras.
Vantagens dessa operação financeira para pequenas empresas
O factoring para pequenas empresas pode suprir a demanda não atendida pelos bancos, que limitam o acesso ao crédito e afetam, principalmente, negócios com dificuldades financeiras. Além disso, esse tipo de fomento pode ser uma alternativa mais lucrativa do que os empréstimos bancários, mesmo quando o negócio vai bem.
Isso porque as empresas que oferecem serviços de factoring avaliam questões específicas, como a base de clientes e os projetos. Com essas informações em mãos, decidem até que ponto podem ajudá-las.
Entre os principais benefícios trazidos por esse sistema de crédito, é possível destacar:
- menos burocracia na aprovação das operações;
- obtenção de crédito imediato e com taxas acessíveis;
- execução de operações com praticidade e raSaiba como funciona o factoring para pequenas empresaspidez;
- mais liquidez e equilíbrio do fluxo de caixa em pequenas empresas, sem a geração de dívidas;
- possibilidade de arcar com custos inesperados sem depender de empréstimos com taxas elevadas;
- obtenção de dinheiro para fazer novos investimentos sem a necessidade de mexer no caixa;
- recurso disponível para capital de giro e quitação de dívidas;
- diminuição do risco de inadimplência;
- realização de parcerias duradouras.
Desvantagens e riscos do factoring para pequenas empresas
Apesar de vantajoso, o factoring para pequenas empresas apresenta riscos, já que o valor adiantado deverá ser devolvido. Dessa forma, é essencial manter um bom planejamento financeiro antes de aderir ao serviço.
Lembrando que, como acontece em outras formas de crédito, a antecipação de recebíveis será acrescida de taxas. Geralmente, o cálculo é realizado com base na quantia total que será fornecida. Por isso, considere também esse valor na hora de fazer a contratação.
Dicas para ter um factoring de sucesso em uma pequena empresa
Após entender melhor o que é factoring para pequenas empresas, você acredita que essa é a solução que falta para alavancar os seus negócios? Então, chegou o momento de aprender como conseguir o serviço e ter uma operação de sucesso.
Primeiramente, é necessário efetuar um cadastro na empresa escolhida, que realizará uma análise do perfil do negócio. Em seguida, é preciso enviar os títulos que serão antecipados e aguardar a proposta de fomento.
Para aumentar as chances de aquisição dos direitos creditórios, é possível colocar em prática algumas atitudes simples. Elas são baseadas nos principais critérios utilizados pelas agências fomentadoras para decidir se concederão o valor.
Conheça o mercado em que atua
Atualmente, o factoring é uma modalidade visada pela maioria das empresas emergentes. Logo, a demanda pelo crédito é grande! Para se destacar, é preciso conhecer a fundo o mercado de atuação, assim como os concorrentes. Demonstre os diferenciais do seu negócio e os motivos pelos quais as agências devem investir no seu projeto.
Invista em marketing e networking
A propaganda é a alma do negócio! O bordão publicitário é ideal para descrever o processo de aprovação de créditos antecipados. Afinal, a confiabilidade conta na hora de levantar qualquer tipo de capital.
Desse modo, torne sua empresa conhecida por meio de estratégias de marketing. Outra dica é manter uma boa rede de contatos, incluindo investidores anjos, gestores de empresas parceiras e fornecedores que poderão indicar você em reuniões de negócios.
Elabore um plano de negócios consistente
Além do planejamento financeiro, o business plan é uma ferramenta útil para quem busca o factoring. Nesse sentido, estude detalhadamente o público-alvo, as novas tecnologias e o valor exato para escalar o negócio. Com isso, você facilita a tomada de decisão da empresa, que sentirá segurança ao investir em seu empreendimento.
Preste atenção no atendimento ao cliente e nos processos operacionais
Assim como as empresas parceiras e fornecedoras, o cliente é um porta-voz do seu negócio. Portanto, esforce-se para que ele fale bem do atendimento prestado e da qualidade dos produtos, além dos processos de aquisição e troca. Nada pior que uma péssima reputação no Reclame Aqui ou em outros canais de relacionamento.
Conheça todos os produtos oferecidos pela C&M Software!
Esperamos que você tenha gostado de saber o que é factoring para pequenas empresas e continue acompanhando as dicas aqui do blog. Temos sempre novidades para ajudar você a investir no seu negócio.
Aproveite para conhecer todos os produtos oferecidos pela C&M Software. Acesse o site e confira as melhores soluções para meios de pagamento, criação de produtos de crédito, mensageria, Pix, onboarding digital e muito mais!
Assine nossa newsletter
Cadastre-se e receba mensalmente informações do mercado, produtos, eventos e regulamentações. Junte-se a nós e fique por dentro de tudo!