Antifraude Pix: proteja sua instituição e seus clientes com soluções robustas

O Pix revolucionou o cenário de pagamentos no Brasil, tornando-se um tipo de transação essencial para milhões de pessoas. Entretanto, essa praticidade atraiu fraudadores, que exploram suas vulnerabilidades para fins ilícitos. Por isso, é crucial implementar um sistema antifraude Pix eficiente e confiável.

No artigo de hoje, explicamos o que você pode fazer para tornar sua instituição financeira mais segura, aumentando a confiança dos clientes. Continue nos acompanhando e saiba mais!

Entenda o que é um sistema antifraude para Pix

Um sistema antifraude Pix é uma ferramenta crucial no combate às transações fraudulentas, protegendo a instituição de perdas financeiras e danos à reputação. Utilizando tecnologia de ponta, ele analisa meticulosamente cada transação em tempo real, detectando padrões incomuns e atividades suspeitas.

As análises para prevenção de fraudes são efetuadas de maneira automática, por meio da correlação de dados do pagador e do recebedor no Pix, abrangendo elementos como identidade, histórico de transações, geolocalização, consultas a bases de restrições e endereço IP. 

Regras de negócio estabelecidas pelas instituições financeiras também são aplicadas, e, quando necessário, um diagnóstico manual é empregado para garantir a segurança das transações.

Qual é a importância do sistema antifraude bancário para Pix?

Como uma linha de defesa essencial, o sistema antifraude bancário protege contra transações ilegítimas. Ele realiza uma investigação criteriosa da operação, bloqueando a transação e protegendo o usuário de golpes.

Assim, você evita prejuízos para empresa e clientes, resguardando a instituição de impactos negativos. Por isso, o uso de soluções antifraudes é vital para a credibilidade de qualquer negócio.

Como funciona o sistema antifraude?

Agora que você já sabe o que é, vamos entender como funciona o sistema antifraude. Utilizando inteligência artificial, ele realiza uma avaliação abrangente de diversos fatores da transação, como:

• dados dos participantes: nome, CPF/CNPJ, endereço IP, histórico de transações e outros;
• detalhes da transação: valor, data, hora, localização e mais;
• comportamento do usuário: padrões habituais de transação, cadência de digitação e outros indicadores.

Com base nesses dados, a ferramenta estabelece um índice de risco para cada operação. Dessa forma, as transações com alto risco são imediatamente sinalizadas e enviadas para análise manual, aumentando a segurança nas transações via Pix.

Quais os tipos mais comuns de fraudes no Pix?

Atualmente, existem diversos tipos de fraudes que podem ocorrer durante as operações. Logo, na hora de escolher um antifraude Pix, é importante verificar se o software protege contra a maioria dos golpes aplicados. A seguir, destacamos os principais:

• engenharia social: golpes que manipulam as pessoas para fornecer informações confidenciais;
• falsa atualização de cadastro: mensagens com links fraudulentos que solicitam a atualização de dados;
• invasão de conta: acesso não autorizado à conta do usuário para realizar transações;
• uso de dados vazados: utilização de informações pessoais obtidas ilegalmente para fraudar transações;
• golpes com o “robô do Pix”: promessas de dinheiro fácil em troca de transferências iniciais que levam a fraudes;
• Pix em lives no YouTube: solicitações de transferências durante transmissões ao vivo para participar de falsos sorteios.

Como um sistema antifraude auxilia na mitigação desses riscos?

Imagine um escudo invisível e projetado para blindar as transações realizadas por Pix contra golpes e atividades maliciosas. Essa proteção é o sistema antifraude Pix, composto por diversas camadas de segurança que trabalham em conjunto para proteger os usuários contra os golpes mais comuns. Assim, oferece:

• verificação em tempo real de transações para identificar atividades suspeitas ou não autorizadas;
• motores antifraudes que observam padrões e bloqueiam transações atípicas;
• marcadores de fraude que utilizam certificados de segurança e criptografia para proteger as informações das transações.

Quais são os benefícios trazidos pelo sistema antifraude para Pix?

São muitas as vantagens trazidas pelos sistemas antifraudes moldados para as operações via Pix, tanto para instituições financeiras quanto para usuários. Entre elas, podemos destacar:

• redução significativa de perdas por fraude;
• experiência do cliente aprimorada;
• fortalecimento da reputação da instituição;
• conformidade com as regulamentações do Banco Central do Brasil;
• tomada de decisões estratégicas baseadas em dados.

Como escolher o sistema antifraude para Pix ideal para a sua instituição?

Ao selecionar o antifraude, é fundamental considerar alguns fatores. Por isso, verifique se o sistema tem um histórico comprovado de precisão na identificação e bloqueio de golpes.

Além disso, a análise antifraude deve ser fácil de implementar e usar. Outro ponto importante é a flexibilidade e personalização do sistema, que deve se adaptar às necessidades de cada negócio.

Por fim, é importante que a solução traga suporte técnico qualificado, sempre disponível para auxiliar na implementação, utilização e resolução de problemas. Isso garante a tranquilidade da instituição e a otimização do desempenho do sistema.

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Você sabia que a C&M Software traz um sistema antifraude específico para as transações via Pix? Essa ferramenta completa e inovadora conta com recursos avançados para garantir máxima segurança à sua instituição, oferecendo:

• análise avançada de transações: utilizamos diversas tecnologias de ponta para identificar padrões fraudulentos com alta precisão, detectando anomalias e atividades suspeitas em tempo real;
• regras de negócio personalizáveis: configure as regras do sistema conforme as suas necessidades, definindo parâmetros de risco, limites de transações e critérios de bloqueio personalizados;
• score de fraude avançado: modelos preditivos de última geração que calculam a probabilidade de fraude, permitindo a tomada de decisões precisas e oportunas;
• análise comportamental detalhada: monitoramos o comportamento dos usuários em tempo real, detectando atividades suspeitas e padrões anormais que podem indicar tentativas de fraude;
• integração completa: nossa solução se integra perfeitamente ao seu sistema PSTI Corner SPI/X, proporcionando uma experiência completa, eficiente e sem necessidade de adaptações complexas.

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