Antifraude Pix: saiba como empresas e usuários podem se proteger de ameaças

O uso do Pix cresceu, mas também aumentaram os golpes. Por isso, um bom sistema antifraude Pix é essencial para proteger empresas e usuários. Continue nos acompanhando e descubra como fortalecer a segurança das suas transações!

Entenda o que é um sistema antifraude para Pix

Um sistema antifraude Pix é essencial para evitar golpes, protegendo a instituição de prejuízos financeiros e danos à sua imagem. Com tecnologia avançada, ele monitora cada transação em tempo real e identifica comportamentos suspeitos.

As análises para a prevenção de fraudes ocorrem de forma automática, cruzando dados do pagador e do recebedor, como identidade, histórico de movimentações, localização, consultas em bases restritivas e endereço IP, garantindo uma verificação completa.

Vale destacar que as regras de negócio aplicadas são definidas pelas instituições financeiras. Quando necessário, uma análise manual é empregada, somando uma camada extra de proteção e reforçando a segurança de cada transação.

Funcionamento do sistema antifraude

O sistema antifraude para Pix funciona por meio de inteligência artificial. Assim, ele realiza uma avaliação abrangente de diversos fatores da transação, como dados dos participantes, detalhes da transação e comportamento do usuário.

Esses dados são utilizados pela ferramenta para estabelecer o índice de risco de cada operação. Dessa forma, as transações com alto risco são imediatamente sinalizadas e enviadas para análise manual, aumentando a segurança no Pix.

Além disso, o sistema antifraude Pix traz diversas vantagens, tanto para instituições financeiras quanto para usuários. Ao combinar tecnologia avançada com análises em tempo real, ele oferece benefícios que vão além da prevenção de fraudes, como:

• redução significativa de perdas por fraude;
• experiência do cliente aprimorada;
• fortalecimento da reputação da instituição;
• conformidade com as regulamentações do Banco Central do Brasil;
• tomada de decisões estratégicas baseadas em dados.

Tipos mais comuns de fraudes no Pix

Diversos tipos de fraudes podem ocorrer durante as operações. Desse modo, é fundamental verificar se o software antifraude Pix protege dos principais golpes praticados atualmente. Para ajudar você nessa tarefa, listamos os mais comuns:

• engenharia social: golpes que manipulam as pessoas para fornecer informações confidenciais;
• falsa atualização de cadastro: mensagens com links fraudulentos que solicitam a atualização de dados;
• invasão de conta: acesso não autorizado à conta do usuário para realizar transações;
• uso de dados vazados: utilização de informações pessoais obtidas ilegalmente para fraudar transações;
• golpes com o “robô do Pix”: promessas de dinheiro fácil em troca de transferências iniciais que levam a fraudes;
• Pix em lives no YouTube: solicitações de transferências durante transmissões ao vivo para participar de falsos sorteios.

Mitigando riscos com o auxílio do sistema antifraude

Pense em uma barreira invisível, porém altamente eficaz, projetada para proteger as transações via Pix contra tentativas de fraude e comportamentos maliciosos. Esse escudo é o sistema antifraude do Pix, que atua por meio de diversas camadas de segurança integradas. Seu funcionamento inclui:

• análise em tempo real das operações financeiras, identificando movimentações suspeitas ou fora do padrão;
• motores inteligentes que monitoram comportamentos e bloqueiam transações que fogem do perfil habitual;
• aplicação de marcadores de segurança com uso de criptografia e certificados digitais para garantir a integridade dos dados.

Além dessas camadas tecnológicas, a Gestão de Processos de Negócio contribui para a prevenção de fraudes. O BPM (Business Process Management, em inglês), visa estruturar fluxos eficientes, padronizar operações e permitir o monitoramento contínuo de atividades críticas.

Escolhendo o sistema antifraude para Pix ideal para a sua instituição

Agora que você já sabe como evitar fraudes no Pix, chegou o momento de escolher o sistema ideal para a sua empresa. Para isso, é importante verificar se ele conta com um histórico comprovado de precisão na identificação e bloqueio de golpes.

A análise antifraude também deve ser fácil de implementar e usar. Outro ponto importante é a flexibilidade e personalização do sistema, que deve se adaptar às necessidades de cada negócio.

Outra dica é verificar se a solução oferece suporte técnico qualificado e sempre disponível para auxiliar na implementação, utilização e resolução de problemas. Dessa forma, você aumenta a tranquilidade da equipe e a otimização do desempenho do sistema.

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A CMSW traz uma solução antifraude especialmente voltada para transações via Pix, reunindo tecnologias avançadas e proporcionando segurança máxima. Nosso sistema antifraude identifica padrões suspeitos em tempo real e permite personalização de regras conforme o risco.

Com score preditivo, análise comportamental em tempo real e integração nativa ao PSTI Corner SPI/X, a ferramenta oferece decisões ágeis e precisas. Tudo isso sem a necessidade de ajustes complexos, facilitando a implementação na sua instituição.

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